Se basa en un modelo de wealth management que integra tecnología y asesoramiento profesional, donde el cliente opera directamente a través de la plataforma. Cada usuario cuenta con un Wealth Advisor que lo acompaña en el seguimiento de su estrategia, con el respaldo del research propio y el análisis macroeconómico de IOL Privé.
El Economista dialogó con Diego Pizzulli sobre el lanzamiento.
-¿Qué problema concreto de los inversores viene a resolver IOL Privé que hoy no estaba resuelto con la oferta tradicional de IOL?
A lo largo de los últimos años fuimos viendo cómo las necesidades de los inversores fueron cambiando y diversificándose. Hoy hay más información, más alternativas y un mayor acceso a inversiones internacionales, y eso también hizo que aparecieran perfiles de inversores con necesidades diferentes.
En ese contexto, vimos que hay un segmento de inversores de la región que busca gestionar sus inversiones con una visión internacional, pero que muchas veces no encuentra una propuesta que reúna acceso al mercado norteamericano, una estructura internacional, cercanía y asesoramiento patrimonial personalizado.
A partir de esa necesidad desarrollamos IOL Privé, una empresa de IOL Holding radicada en Uruguay, con una propuesta de gestión patrimonial internacional y asesoramiento personalizado pensado para acompañar a ese tipo de inversor.
-¿Por qué eligieron Uruguay como base para esta expansión regional y qué ventajas concretas ofrece esa estructura para el cliente?
Elegimos Uruguay como base para IOL Privé porque nos permite desarrollar la propuesta dentro de un marco regulatorio específico para este tipo de actividad y con una estructura internacional. IOL Privé está radicada en Uruguay y registrada como Intermediario de Valores ante el Banco Central del Uruguay (BCU).
A esto se suma el respaldo institucional de IOL Holding, que forma parte de Grupo Supervielle, y tiene una trayectoria de más de 25 años en el mercado a través de las distintas soluciones que integran su ecosistema.
En conjunto, esta estructura permite ofrecer una propuesta internacional con un marco regulatorio claro, custodia internacional y respaldo institucional.
-Ustedes ponen al Wealth Advisor en el centro de la propuesta. ¿Cómo funciona en la práctica ese asesoramiento y hasta qué punto se personaliza la cartera?
En la práctica, el Wealth Advisor empieza por conocer al cliente: sus objetivos, su horizonte de inversión, su perfil y sus necesidades. A partir de ahí, trabaja junto con él sobre una estrategia que tenga sentido para sus objetivos y la revisa a medida que estos evolucionan o cambia el contexto de mercado.
Para enriquecer este análisis, cuenta con el respaldo del research propio y del análisis macroeconómico de IOL Privé, que aportan una mirada integral sobre el mercado y las distintas alternativas de inversión.
La personalización parte de entender qué busca cada persona con sus inversiones, qué horizonte tiene y cómo quiere gestionar su patrimonio. No se trata de ofrecer una propuesta estándar, sino de brindar un asesoramiento acorde a las necesidades y objetivos de cada cliente, con una relación que se construye y evoluciona en el tiempo.
Y hay un punto central: el asesoramiento no reemplaza la autonomía del inversor. El cliente siempre tiene acceso directo a la plataforma, toma sus propias decisiones y realiza directamente sus operaciones. El Wealth Advisor está para asesorarlo y acompañarlo en ese proceso, combinando la mirada y experiencia de un especialista con la autonomía y facilidad que brinda la tecnología.
Buscamos un inversor que ya tenga experiencia y que haya construido un patrimonio a lo largo de los años, pero que esté buscando dar un paso más en la forma de gestionar sus inversiones. Por ejemplo, alguien que quiera diversificar internacionalmente, acceder al mercado norteamericano y, al mismo tiempo, contar con una mirada profesional que lo ayude a pensar y acompañar una estrategia.
Vemos que hoy existe un segmento de inversores de la región que está bastante desatendido, porque muchas veces no encuentra una propuesta que combine ese acceso, una estructura internacional y un servicio de asesoramiento patrimonial personalizado. Ahí es donde buscamos aportar con IOL Privé.
Cada cliente cuenta con un Wealth Advisor que conoce sus objetivos y necesidades y lo acompaña en la definición y seguimiento de su estrategia, con el respaldo del research propio y el análisis macroeconómico de IOL Privé.
- ¿Cómo se diferencia IOL Privé de simplemente abrir una cuenta para invertir en Estados Unidos?
La principal diferencia está en el acompañamiento. Abrir una cuenta para invertir en Estados Unidos permite acceder al mercado, mientras que IOL Privé suma una propuesta de gestión patrimonial, con una mirada de largo plazo y una estrategia pensada de acuerdo con las necesidades de cada cliente.
